原股东持股比例不高于90%新增投资方持股比例合计不低于10%

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新投资者总持股比例不得低于10%

根据上述增资项目信息，焦作中旅原股东以非公开协议方式同步增资，增资价格与外部投资者一致。募集资金总额超过新增注册资本的部分计入资本公积，由新老股东共同分享。

目前“拟募集资金数额”一栏显示“择优确定”，具体拟募集资金数额尚未披露。但关于增资后该行的股权结构，项目资料中提到，本次增资后，原股东持股比例不高于90%，新投资者合计持股比例不低于10%。

据悉，在本次增资过程中，焦作中旅作为融资方有权通过竞争性谈判选择意向投资人，主要包括以下几个方面：(1)意向投资人或其实际控制人的综合实力，包括但不限于：意向投资人的企业信誉、资金实力、盈利能力、投融资能力、公司治理等；(2)意向投资人能够为融资方未来发展提供的战略支持，包括但不限于市场开发思路和方案、营销能力、战略提升等。有与融资方或融资方股东单位合作经验者优先；(3)意向投资者认同融资方未来发展方向；能与融资方原股东建立良好沟通合作关系者优先；(4)意向投资者的增资价格。

事实上，在焦作中旅2018年年报中，银行就提到了计划增资。年报显示，随着银行业务规模的快速扩张，资本充足率将难以满足监管要求，从而影响银行多项监管指标的合规性。“为确护住本金行健康稳健发展，实现董事会制定的战略规划目标，2019年我们将进行增资扩股，重点引进金融科技、旅游等领域的优质民营企业或上市公司，通过定向募集方式募集作为补充资本，有效提高我们的抗风险能力，满足长期发展的需要。”

焦作中旅官网显示，这家银行的前身是焦作市商业，1998年2月挂牌开业。在焦作市政府的大力支持和积极推动下，2012年9月，我行引入旅游集团公司(原港中旅)作为战略投资者，成为该省首家具有企业和地方政府双重背景的城商行。2015年8月19日，原河南银监局批准该行更名为现名。

截至2018年末，该行注册资本50亿元，持股比例超过5%的股东有4家，分别是旅游集团有限公司(持股比例36.68%)；焦作市建设投资(控股)有限公司(持股14.09%)；中原传媒股份有限公司(持股7.14%)；河南日报报业集团有限公司(持股比例5.32%)。

资本充足率持续下降。

截至2018年末，焦作中旅总资产和总负债分别为784亿元和709亿元，较2017年末有所增长。

在刚刚过去的2018年，焦作中旅实现营业收入19.88亿元，比2017年增加1.49亿元。然而，在收入增长的同时，该行净利润同比大幅下降，受拨备增加的影响，平均资产回报率和平均资本回报率均大幅下降。数据显示，2018年，该行实现净利润2.21亿元

新世纪评级发布的评级报告显示，2018年，该行经营区域经济增速放缓，中小微企业和民营企业经营环境恶化，部分中小微企业战略失误、经营不善，导致监管要求重叠。本行将有息贷款纳入逾期统计管理，资产质量大幅下降，关注类和不良贷款余额和比例大幅上升。

数据显示，2018年末，焦作中旅关注贷款余额和不良贷款余额分别为8.35亿元和7.86亿元，同比增长274%和105%。

在资本充足率方面，上述评级报告指出，焦作中旅主要依靠股东增资和未分配利润转增股本补充资本。随着业务发展占用资本的增加，银行资本充足率下降明显，后续将面临一定的资本补充压力。

根据评级中的相关数据，2016年至2018年，该行资本充足率分别为17.24%、15.01%和11.97%，呈持续下降趋势。

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